风险控制管理制度 风险防范控制制度及措施

风险控制管理制度是组织稳健发展的关键，旨在系统性管理潜在威胁，保障目标实现。其必要性不言而喻，正如各类计划（如社区服务计划）的成功执行亦需风险考量。缺乏有效的风险管理，可能导致资源损失、声誉受损乃至战略失败。因此，建立并执行一套全面的风险控制管理制度至关重要。本文将呈现几篇《风险控制管理制度》范文，涵盖不同侧重与结构，为各组织提供实践参考。

篇一：《风险控制管理制度》

第一章 总则

第一条 目的与依据

为规范本组织（以下简称“组织”）的风险管理活动，建立健全风险管理体系，有效识别、评估、应对和监控各类风险，保障组织战略目标的实现、资产安全完整、运营合规高效及可持续发展，依据相关法律法规及组织内部管理要求，特制定本制度。

第二条 适用范围

本制度适用于组织及其所有部门、分支机构、子公司及全体员工的各项经营管理活动。所有涉及组织运营、财务、法律、市场、战略、声誉、安全、环境等方面的风险，均应纳入本制度管理范畴。

第三条 基本原则

组织的风险管理遵循以下基本原则：

（一）全面性原则：风险管理应覆盖所有业务流程、所有部门和所有层级的员工，贯穿决策、执行和监督全过程。

（二）重要性原则：在全面管理的基础上，重点关注可能对组织产生重大影响的核心风险和关键环节。

（三）匹配性原则：风险管理策略和措施应与组织的风险偏好、风险承受能力以及经营规模、业务特性、复杂程度相适应。

（四）有效性原则：风险控制措施应具有针对性、可操作性，能够有效降低风险发生的可能性或减轻风险发生后的损失。

（五）持续改进原则：风险管理体系应定期评估和审计，根据内外部环境变化和管理实践不断进行优化和完善。

（六）全员参与原则：风险管理是全体员工的共同责任，应建立自上而下推动、自下而上反馈的风险管理文化。

第四条 风险管理目标

（一）确保组织战略规划和经营目标的顺利达成。

（二）维护组织资产的安全与完整，防止重大损失。

（三）保证财务报告及相关信息的真实、准确、完整。

（四）促进组织运营活动的效率和效果。

（五）确保组织遵守相关法律法规、监管规定和内部规章制度。

（六）提升组织应对不确定性的能力和市场竞争力。

（七）维护组织声誉和品牌形象。

第二章 组织架构与职责

第五条 风险管理组织体系

组织建立由决策层、管理层、执行层和监督层构成的风险管理组织体系。

（一）决策层（如：董事会/最高管理层）：负责审定风险管理战略、基本政策、风险偏好和承受度，对风险管理的有效性承担最终责任。

（二）管理层（如：风险管理委员会/总经理办公会）：负责组织、领导和协调风险管理工作，审批重要的风险管理制度和流程，监督风险管理政策的执行。

（三）执行层（各业务部门/职能部门）：是风险管理的直接责任单位，负责识别、评估、应对和报告本部门或业务范围内的风险，执行具体的风险控制措施。

（四）监督层（如：内审部门/合规部门）：负责对风险管理体系的健全性、合规性和有效性进行独立的监督、检查和评价，并提出改进建议。

第六条 主要职责划分

（一）决策层职责：

1. 确定组织的风险偏好和风险承受度。

2. 审批风险管理总体目标、基本政策和重大风险管理方案。

3. 审议风险管理委员会提交的重大风险评估报告和风险管理工作报告。

4. 决定重大风险事件的应对策略。

（二）管理层（风险管理委员会）职责：

1. 拟定风险管理政策、制度和流程草案。

2. 组织实施风险识别、评估、应对、监控和报告工作。

3. 审议各部门提交的风险评估报告和控制措施。

4. 定期向决策层汇报整体风险状况和风险管理工作情况。

5. 推动风险管理文化的建设和风险管理知识的培训。

（三）执行层（各部门）职责：

1. 负责本部门业务范围内的风险识别、评估和初步应对。

2. 严格执行已批准的风险控制措施。

3. 及时报告本部门发现的风险隐患和发生的风险事件。

4. 配合风险管理部门和内审部门的检查与评估。

5. 部门负责人对本部门风险管理负首要责任。

（四）监督层（内审/合规部门）职责：

1. 独立、客观地对组织风险管理体系的有效性进行审计和评估。

2. 对风险管理政策和程序的执行情况进行监督检查。

3. 评估重大风险的控制效果。

4. 向决策层和管理层报告审计和评估结果，提出改进建议。

第三章 风险管理流程

第七条 风险识别

各部门应结合自身业务特点和内外部环境变化，采用包括但不限于头脑风暴、流程分析、检查表、访谈、历史数据分析、情景分析等方法，系统、持续地识别可能影响目标实现的内外部风险因素。风险识别应覆盖战略、运营、财务、法律合规、市场、技术、人力资源、安全环保等各个方面。

第八条 风险分析

对已识别的风险，应从风险发生的可能性（概率）和风险发生后产生的影响（后果）两个维度进行分析。分析可采用定性、定量或相结合的方法。定性分析侧重于描述风险性质、影响范围；定量分析则尽可能估计风险发生的概率和潜在损失的程度（如财务损失、工期延误、声誉损害等）。

第九条 风险评估

在风险分析的基础上，根据组织设定的风险评价标准（通常结合可能性和影响程度），确定各风险的等级（如高、中、低）。风险评估旨在对风险进行排序，识别出需要优先关注和处理的重大风险。评估结果应形成风险清单或风险图谱。

第十条 风险应对

根据风险评估结果和组织的风险偏好，针对不同等级的风险，选择适当的应对策略：

（一）风险规避：停止或不从事引发风险的活动。适用于高风险且无法有效控制或转移的情况。

（二）风险降低（减轻）：采取措施降低风险发生的可能性或减小风险发生后的损失。这是最常用的策略，包括加强内部控制、优化流程、增加安全措施等。

（三）风险转移（分担）：通过合同、保险、外包等方式将部分或全部风险转移给第三方。

（四）风险接受（自留）：对于评估后认定为可接受的低风险，或处理成本过高的风险，在知情的情况下决定不采取特别措施，但需持续监控。

应对策略应制定具体的行动计划，明确责任人、时间表和预期效果。

第十一条 风险监控与报告

建立持续的风险监控机制，跟踪风险状况的变化、风险应对措施的执行情况和效果。监控活动包括日常检查、定期评估、关键风险指标（KRI）监测等。

建立风险报告制度，确保风险信息在组织内部及时、准确地传递。报告内容应包括风险识别情况、评估结果、应对措施进展、新出现的风险、风险事件及其处理情况等。报告频率和层级根据风险的重要性和紧急程度确定。

第四章 风险管理信息系统与沟通

第十二条 信息系统支持

组织应根据需要建立或利用信息系统支持风险管理工作，实现风险数据的收集、存储、分析、报告和监控的自动化、规范化，提高风险管理效率和效果。

第十三条 内部沟通

建立畅通的内部风险信息沟通渠道，确保各层级、各部门之间能够有效交流风险信息。通过会议、报告、内部通知、培训等多种形式，传达风险管理政策、要求和信息，分享风险管理经验。

第十四条 外部沟通

根据法律法规要求和组织需要，就重大风险及管理情况与利益相关者（如股东、监管机构、客户、供应商、公众等）进行适当沟通，维护组织形象。

第五章 风险管理文化与培训

第十五条 风险管理文化建设

组织应积极培育“全员参与、主动管理、风险意识内化于心”的风险管理文化。通过高层倡导、制度约束、绩效激励、宣传教育等方式，使风险意识融入日常工作习惯和决策过程。

第十六条 风险管理培训

定期组织风险管理培训，提高全体员工特别是管理人员和关键岗位人员的风险意识和风险管理技能。培训内容应包括风险管理基本知识、组织风险管理制度流程、岗位风险识别与应对方法等。

第六章 监督检查与持续改进

第十七条 内部审计

内审部门定期对风险管理体系的健全性、合规性和有效性进行独立审计，评估风险控制措施的设计和执行效果，向决策层和管理层报告审计发现和改进建议。

第十八条 外部审计与评估

必要时可聘请外部专业机构对组织的风险管理体系进行评估或审计，借鉴外部经验，提升管理水平。

第十九条 绩效考核

将风险管理职责履行情况纳入相关部门和人员的绩效考核体系，激励各方积极参与和落实风险管理工作。

第二十条 制度评审与修订

组织应定期（例如每年）或在内外部环境发生重大变化时，对本制度及相关风险管理政策、流程进行评审。根据评审结果、审计建议、风险事件教训以及最佳实践，及时进行修订和完善，确保持续有效。

第七章 附则

第二十一条 本制度由组织风险管理委员会（或指定部门）负责解释。

第二十二条 本制度自发布之日起生效。原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

篇二：《风险控制管理制度》（侧重运营风险）

一、 引言

为强化本组织日常运营管理，防范和化解运营过程中可能出现的各类风险，保障运营活动的连续性、合规性与效率，提升整体运营质量与稳定性，特制定本运营风险控制管理制度。本制度旨在建立一套系统化的运营风险识别、评估、控制、监测及报告机制，将风险管理融入运营管理的各个环节。

二、 运营风险定义与范畴

本制度所称运营风险，是指由于不完善或有问题的内部程序、人员、信息系统，以及外部事件所导致损失的风险。其主要范畴包括但不限于：

1.流程风险：业务流程设计不合理、执行不到位、环节缺失或冗余等导致的风险。

2.人员风险：员工操作失误、越权操作、道德风险、技能不足、关键人员流失等引发的风险。

3.系统风险：信息技术系统（硬件、软件、网络）故障、数据安全漏洞、系统容量不足、系统兼容性问题等导致的风险。

4.外部事件风险：自然灾害、公共卫生事件、供应链中断、监管政策变化、市场环境突变、法律诉讼、欺诈行为等外部因素造成的运营中断或损失。

5.合规风险：运营活动违反法律法规、监管规定、行业准则或内部规章制度的风险。

6.安全风险：工作场所安全事故、财产安全（盗窃、损坏）、信息安全（泄露、篡改）等风险。

三、 运营风险管理组织与职责

1.运营风险管理牵头部门（例如：运营管理部或风险管理部）：

负责本制度的制修订与解释。

组织开展全组织的运营风险识别、评估工作。

指导、协调各部门制定和实施运营风险控制措施。

建立和维护运营风险数据库及关键风险指标（KRIs）体系。

汇总、分析运营风险信息，定期编制运营风险报告。

组织运营风险相关的培训与宣导。

2.各业务/职能部门：

是本部门运营风险管理的直接责任主体。

负责识别、评估本部门业务活动中的具体运营风险。

制定、执行并持续优化本部门的运营风险控制措施和操作规程。

及时报告本部门发生的运营风险事件、重大异常及潜在风险隐患。

落实运营风险管理牵头部门的相关要求，配合检查与评估。

部门负责人对本部门运营风险管理承担领导责任。

3.信息技术部门：

负责信息系统的稳定性、安全性、容量及应急保障，防范系统风险。

提供技术支持，保障运营风险管理信息系统的有效运行。

4.人力资源部门：

负责员工招聘、培训、绩效、行为规范管理，防范人员风险。

配合进行关键岗位人员的背景调查与管理。

5.内审/合规部门：

对运营风险管理体系的有效性、合规性进行独立审计与监督。

检查各部门运营风险控制措施的执行情况。

四、 运营风险管理核心流程

1.风险识别：各部门应定期（如每季度/半年）或在业务流程、系统、人员、环境发生重大变化时，运用流程图分析、岗位职责分析、内部访谈、历史事件回顾、检查清单等方法，全面识别本部门运营活动中存在的潜在风险点。

2.风险评估：对识别出的风险，从“发生可能性”和“影响程度”（可考虑财务损失、运营中断时间、客户影响、声誉损害、法律责任等维度）进行评估，确定风险等级。推广使用统一的风险评估矩阵和标准。

3.控制措施设计与实施：

针对评估出的中、高等级风险，必须制定明确的控制措施。控制措施类型可包括：

预防性控制：旨在防止风险事件发生，如：职责分离、授权审批、操作规程、员工培训、系统访问控制、安全防护设施。

检查性控制：旨在及时发现已发生的风险事件或错误，如：对账、复核、内部审计、系统日志监控、异常报告。

纠正性控制：旨在风险事件发生后进行补救，减少损失，如：应急预案、数据备份与恢复、投诉处理机制、责任追究。

控制措施应明确责任人、执行频率、记录要求，并纳入部门操作手册或规程。

4.风险监测：

关键风险指标（KRIs）监测：选取能够反映关键运营风险水平的量化指标（如：交易错误率、系统宕机时间、客户投诉率、安全事故发生次数、逾期未完成任务比例等），设定阈值，进行持续跟踪和预警。

控制措施有效性检查：各部门应定期自查控制措施的执行情况和效果，内审部门进行抽查复核。

异常事件报告与分析：建立运营异常/风险事件报告机制，要求员工及时上报发现的问题。对发生的事件进行根源分析，评估现有控制措施的有效性，必要时进行调整。

5.报告与沟通：

各部门定期向运营风险管理牵头部门提交运营风险自评报告和事件报告。

运营风险管理牵头部门汇总分析，形成整体运营风险报告，向管理层汇报。

重大运营风险事件应立即启动应急报告程序。

通过会议、简报等方式，在内部共享运营风险信息和管理经验。

五、 重点运营领域风险控制要点

（根据组织实际情况，可细化以下或其他关键领域的具体控制要求）

1.财务运营：强化资金管理、收付款审批、会计核算、资产盘点、预算控制、税务合规等环节的控制，防止资金挪用、账务错误、资产流失。

2.信息技术运营：加强网络安全防护、数据备份与灾难恢复、系统变更管理、访问权限控制、外包服务商管理，保障系统稳定运行和信息安全。

3.人力资源运营：规范招聘流程、加强员工培训与行为监督、完善绩效考核与激励约束机制、做好关键岗位人员管理与备份，降低人员操作失误和道德风险。

4.采购与供应链运营：严格供应商准入与评估、规范采购流程与合同管理、加强库存管理与物流监控，防范采购欺诈、供应中断、库存积压或短缺风险。

5.客户服务运营：标准化服务流程、加强服务质量监控、完善客户投诉处理机制、保护客户信息安全，维护客户关系和组织声誉。

6.生产/项目执行运营：制定详细作业指导书、强化生产/项目进度与质量控制、落实安全生产规程、做好设备维护保养，确保生产/项目顺利进行。

六、 应急管理与业务连续性

1. 针对可能导致运营严重中断的重大风险（如：系统瘫痪、自然灾害、核心场所事故等），应制定专项应急预案。

2. 应急预案应明确启动条件、应急组织、响应流程、资源保障、内外部沟通、恢复目标等。

3. 定期组织应急演练，检验预案的可行性并进行修订。

4. 规划和实施业务连续性计划（BCP），确保在重大突发事件后，关键业务功能能在预定时间内恢复至可接受水平。

七、 制度执行与改进

1. 本制度的执行情况纳入部门及相关人员的绩效考核。

2. 运营风险管理牵头部门负责对制度执行情况进行监督检查。

3. 内审部门定期对运营风险管理体系进行独立审计。

4. 根据内外部环境变化、风险事件教训、审计结果及管理实践，定期对本制度进行评审和修订，确保持续适用和有效。

八、 附则

1. 本制度由运营风险管理牵头部门负责解释。

2. 本制度自发布之日起施行。

篇三：《风险控制管理制度》（项目风险专项）

1. 引言与目的

1.1背景：项目作为组织实现战略目标、推动创新变革的重要载体，其本身具有独特性、临时性和目标导向性，面临着诸多不确定性因素和潜在风险。有效的项目风险管理是确保项目成功交付（达成范围、时间、成本、质量目标）、实现预期效益、避免重大损失的关键保障。

1.2目的：本制度旨在建立一套规范化、系统化的项目风险管理流程和方法，统一组织内部项目风险管理的标准和要求，提升项目团队识别、评估、应对和监控项目风险的能力，将风险管理深度融入项目全生命周期，从而提高项目成功率，支持组织整体战略的实现。

1.3适用范围：本制度适用于组织立项、实施和管理的所有项目，包括但不限于新产品研发项目、技术改造项目、市场拓展项目、基建工程项目、信息系统建设项目、组织变革项目等。特殊类型项目可根据本制度原则制定更具体的风险管理细则。

2. 项目风险管理原则

2.1早期介入与全程管理：风险管理应始于项目构思或立项阶段，并贯穿项目规划、执行、监控、收尾的全过程。

2.2主动性与预防性：强调主动识别潜在风险，提前规划和实施应对措施，以预防为主，降低风险发生概率及影响。

2.3全员参与与责任明确：项目风险管理是项目经理、项目团队成员、项目发起人、职能部门及其他利益相关者的共同责任。需明确各方在风险管理中的角色和职责。

2.4与决策相结合：风险评估结果应作为项目决策（如：项目启动决策、方案选择、变更控制、资源分配等）的重要依据。

2.5动态管理与持续改进：项目环境和风险状况是动态变化的，风险管理活动必须持续进行，并根据实践反馈不断优化风险管理方法和过程。

2.6与项目目标一致：项目风险管理活动应聚焦于可能影响项目目标（范围、进度、成本、质量、效益等）实现的风险。

3. 项目风险管理组织与职责

3.1项目发起人/决策层：

确定项目的风险承受能力和风险偏好。

审批项目风险管理计划和重大风险应对策略。

为重大风险应对提供必要的资源支持。

对项目整体风险管理承担最终监督责任。

3.2项目管理办公室（PMO）/风险管理部门（若有）：

制定和维护项目风险管理制度、模板和工具。

提供项目风险管理培训和指导。

监督各项目风险管理活动的执行情况。

汇总、分析组织级项目风险信息，向管理层报告。

协调跨项目或需要高层介入的风险应对。

3.3项目经理：

对本项目范围内的风险管理负首要责任。

组织制定并执行项目风险管理计划。

领导项目团队开展风险识别、评估、应对规划和监控活动。

维护项目风险登记册。

及时向项目发起人、PMO及相关方报告重大风险及应对情况。

将风险管理整合到项目日常管理活动中。

3.4项目团队成员：

积极参与风险识别、评估和应对措施的制定。

负责执行分配给自己的风险应对任务。

及时向项目经理报告发现的新风险或风险变化情况。

在其专业领域内贡献风险管理知识和经验。

3.5职能部门/专家顾问：

根据项目需要，提供特定领域的风险识别、评估和应对建议。

配合执行涉及本部门的风险应对措施。

4. 项目风险管理流程（贯穿项目生命周期）

4.1风险管理规划（项目启动/规划阶段）

目标：确定如何在本项目中实施风险管理活动。

活动：

明确项目风险管理的目标、范围和方法论。

定义风险类别（如技术、资源、外部、管理、范围、进度、成本、质量等）。

确定风险评估的定性/定量标准（如概率和影响矩阵）。

规划风险管理活动的时间安排、资源需求和报告要求。

明确各角色的风险管理职责。

输出：项目风险管理计划（可作为项目管理计划的一部分）。

4.2风险识别（持续进行，重点在规划和执行阶段）

目标：找出可能影响项目目标的所有潜在风险事件。

活动：

组织项目团队及相关方，运用头脑风暴、德尔菲法、访谈、检查表（基于历史项目经验）、假设分析、SWOT分析、流程图分析等技术。

系统审视项目范围说明书、工作分解结构（WBS）、进度计划、成本估算、资源计划、采购计划、相关方列表等项目文件。

考虑内外部环境因素。

输出：初步的项目风险清单，开始填充风险登记册。

4.3风险定性分析（识别后进行，可贯穿始终）

目标：对已识别风险进行优先级排序，以便后续重点管理。

活动：

评估每个风险发生的可能性（概率）和对项目目标（如成本、进度、范围、质量）的影响程度。

使用预定义的概率-影响矩阵，确定每个风险的等级（如高、中、低）或得分。

识别需要紧急关注或需进一步定量分析的风险。

输出：更新风险登记册，包含风险优先级排序、风险分组等。

4.4风险定量分析（针对高优先级风险，选择性进行）

目标：对关键风险的影响进行量化分析，为决策提供更精确的数据支持。

活动：

运用敏感性分析、预期货币价值（EMV）分析、决策树分析、蒙特卡洛模拟等技术。

评估风险对项目总成本、总工期的可能影响范围（如形成成本或进度应急储备的依据）。

输出：更新风险登记册，包含风险的量化分析结果，如概率分布、EMV值等。

4.5风险应对规划（针对中、高优先级风险）

目标：为识别出的重要风险制定有效的应对策略和具体行动计划。

活动：

针对威胁（负面风险），选择策略：规避、减轻、转移、接受。

针对机会（正面风险），选择策略：开拓、提高、分享、接受。

为选定的策略制定具体的行动步骤、明确负责人、设定完成时限、估算所需资源。

考虑制定应急计划（针对特定风险触发时启动）和权变措施（备用方案）。

输出：更新风险登记册，包含详细的风险应对计划；可能需要更新项目管理计划的相关部分（如进度、成本基准）。

4.6风险应对实施（项目执行阶段）

目标：执行已规划的风险应对措施。

活动：

由指定的风险责任人按计划执行风险应对行动。

确保应对措施得到有效落实。

输出：风险应对措施的执行记录，可能引发变更请求。

4.7风险监控（贯穿项目执行和收尾阶段）

目标：跟踪已知风险、识别新风险、监控风险触发因素、评估风险应对措施的有效性，并确保风险管理流程得到遵守。

活动：

定期（如项目例会）评审风险登记册，更新风险状态。

实施风险审计，检查风险管理计划的执行情况。

进行偏差和趋势分析，预警潜在问题。

监控应急储备的使用情况。

重新进行风险识别和评估（当项目发生重大变化或进入新阶段时）。

记录风险管理活动的结果和经验教训。

输出：更新的风险登记册、风险审计报告、变更请求、项目管理计划更新、经验教训总结。

5. 项目风险管理工具与文档

5.1核心工具：风险登记册（Risk Register）是项目风险管理的核心文档，应动态维护，记录所有已识别风险及其属性（描述、类别、原因、潜在影响、概率、影响评级、优先级、应对策略、责任人、状态、应对措施进展等）。

5.2辅助模板：可提供风险管理计划模板、风险评估矩阵、风险报告模板等，以标准化操作。

5.3沟通机制：通过项目例会、专题风险评审会、项目状态报告等方式，确保风险信息在项目团队和相关方之间有效沟通。

6. 制度保障与持续改进

6.1培训：定期对项目经理和团队成员进行项目风险管理知识和技能的培训。

6.2考核：将项目风险管理的绩效纳入项目经理和团队的考核评价体系。

6.3经验教训库：建立项目风险管理的经验教训库，将各项目的实践经验进行总结、提炼和分享，用于改进未来的项目风险管理工作和本制度本身。

6.4制度评审：定期（如每年）或根据需要（如发生重大项目风险事件后）对本制度进行评审和修订，确保其持续适应组织发展和项目管理实践的需求。

7. 附则

7.1 本制度由项目管理办公室（PMO）或指定的职能部门负责解释。

7.2 本制度自发布之日起生效。项目在执行过程中应遵循本制度的要求进行风险管理。