合规管理，简而言之，是一种组织内部对其行为和运营过程进行规范、监控和管理的重要实践。它涉及到[确保企业在各个层面遵守适用的法律法规、行业标准和道德规范。合规管理的目的是建立和维护一个道德正派、诚信经营的企业文化，保障企业目标的实现并最小化风险。下面是小编整理的合规管理存在的问题和改进措施，仅供大家参考。
合规管理存在的问题和改进措施1
今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照2005-20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《2005-20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的
重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立“双向” 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次(含分社、储蓄所)，经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
合规管理存在的问题和改进措施2
一、背景介绍
随着经济全球化的深入发展，合规问题已经成为各个企业都必须关注和面对的核心问题之一。合规涉及到企业的执行力、道德操守、法律遵循以及社会责任等方面。为了保障企业的合规运营，本公司自觉开展了一次自查和整改工作，对于发现的问题制定了相应的整改措施。
二、自查报告
1. 内控制度检查
在对内控制度的检查过程中，我们发现了以下问题：
a. 部分流程、制度与实际业务操作不相符，导致资源浪费和效率低下。
b. 内部审批制度不完善，存在职权滥用等现象。
c. 内部管理监督机制不健全，责任不明确。
2. 财务合规检查
在对财务合规方面的检查过程中，我们发现了以下问题：
a. 财务报表编制存在不准确、不清晰等问题。
b. 对合同的签署和履约过程中，存在程序不规范、手续不齐全的情况。
c. 未及时、准确地履行税务申报义务。
3. 人力资源合规检查
在对人力资源合规方面的检查过程中，我们发现了以下问题：
a. 人力资源管理制度不够完善，导致人员招聘、培训、晋升等过程存在不公平、不透明等情况。
b. 薪酬政策执行不公，存在薪资差距过大等问题。
c. 年度员工考核、绩效评估等制度不完善，无法客观评估员工表现。
三、整改措施
1. 内控制度整改
a. 重新评估与实际业务相符的流程和制度，优化并落实到实际操作当中。
b. 完善内部审批制度，建立更加严格的制度审批流程，严禁职权滥用。
c. 完善内部管理监督机制，明确责任归属，并建立有效的内部监控体系。
2. 财务合规整改
a. 加强财务报表编制过程的监督与管理，确保准确性和清晰性。
b. 完善合同签署和履约的流程，建立完善的合同管理制度，确保程序规范和手续齐全。
c. 加强税务管理，确保及时、准确地履行税务申报义务。
3. 人力资源合规整改
a. 完善人力资源管理制度，加强招聘、培训、晋升等流程的规范化，确保公平、透明。
b. 审查薪酬政策，确保薪资差距合理，公正执行。
c. 建立健全的员工考核、绩效评估制度，客观评估员工表现。
四、总结与展望
针对发现的合规问题，我们将积极采取整改措施，加强内控和合规建设，建立更加严密的规章制度和监督机制。通过本次自查和整改工作的开展，我们对企业合规管理思路有了更加清晰的认识，认识到了合规对企业可持续发展的重要性。我们将持续加强合规意识和教育培训，确保企业合规经营，为企业的长期发展奠定坚实基础。
合规管理存在的问题和改进措施3
1. 引言
合规是指企业或组织在法律、法规、政策、行业规范等方面遵守要求，合法合规经营，保护企业和员工的权益，维护社会稳定和公共利益。然而，在实际运营中，企业常常面临各种合规存在问题，这些问题可能包括违反法律法规、不当行为、信息泄露等。本文将就合规存在问题进行分析，并提出相应的改进措施。
2. 合规存在问题
2.1 法律法规遵守不到位
许多企业在日常经营中未能完全遵守相关的法律法规要求。这可能是由于对法律法规的了解不够充分，或者是因为管理层对合规意识不强。在招聘过程中未按照劳动法进行合理的薪酬设定，或者在环境保护方面未采取必要的措施。
2.2 内部控制缺失
一些企业内部缺乏有效的控制机制来防止违反合规要求的行为发生。没有建立完善的审计制度，无法及时发现和纠正违规行为；或者缺乏有效的风险管理措施，导致合规风险无法得到有效控制。
2.3 数据保护不足
随着信息技术的发展，数据保护成为企业合规的重要内容。然而，许多企业在数据保护方面存在问题。未能采取必要的技术和管理措施来保护客户的个人信息，导致信息泄露风险增加；或者未能遵守相关的数据隐私法律法规，导致违法行为发生。
3. 改进措施
3.1 加强合规意识教育
企业应加强对员工的合规意识教育和培训，提高员工对法律法规的了解和遵守意识。可以通过组织内部培训、外部专家讲座等方式进行教育，帮助员工理解合规的重要性，并提供实际案例进行学习。
3.2 建立健全内部控制机制
企业应建立健全内部控制机制，包括审计、风险管理、内部监督等方面。可以通过建立独立的内部审计部门，制定详细的审计程序和标准，加强对各个环节的监督和检查，及时发现和纠正违规行为。
3.3 加强数据保护措施
企业应加强对客户个人信息的保护措施，包括技术和管理两方面。可以通过加密技术、访问控制、安全审计等方式来保护客户信息的安全；建立完善的数据保护管理制度，明确责任和权限，确保客户信息得到妥善处理。
4. 总结
合规存在问题是企业经营过程中不可避免的挑战，但通过加强合规意识教育、建立健全内部控制机制和加强数据保护措施等改进措施，企业可以有效降低合规风险，并确保合法合规经营。在实施改进措施过程中，企业应充分考虑自身情况，并与相关专家进行沟通和指导，以确保改进措施的有效性和可行性。
合规管理存在的问题和改进措施4
合规管理存在的问题：
1、内部控制不足。企业的合规管理一般由人力资源部门承担，而不是以法律团队为主导，这可能会导致实施和监督不到位，以及政策未充分更新或实施。
2、信息管理不到位。企业无法收集和整理来自多个渠道的信息，从而不能及时了解新出台的法规和政策，也无法及时发现存在的风险。
3、安全性不足。企业部门之间存在着各种信息共享和流转，但是这些信息没有做好安全防护，从而造成数据泄露和信息安全隐患。
改进措施：
1、加强内部控制。企业应该将法律团队作为合规管理的核心，并且要求员工遵守法律法规和内部政策，以及定期更新内部政策和程序。
2、完善信息管理。企业应该建立一套完善的信息收集、整理和更新机制，以便及时了解新出台的法规和政策，及时发现存在的风险。
3、加强安全性。企业应该建立严格的信息安全管理制度，加强信息安全防护，以防止数据泄露和信息安全隐患。
合规管理存在的问题和改进措施5
一、引言
合规管理是现代企业不可或缺的一部分，它涉及到企业的各个方面，包括业务流程、规章制度和员工行为等。然而，在实际操作中，合规管理往往面临许多挑战和问题。本文将分析合规管理存在的问题，并提出相应的改进措施。
二、存在的问题
1.合规意识薄弱：许多员工对合规管理的认识不够深入，认为合规只是企业的一项额外工作，没有意识到合规对企业长期发展的重要性。
2.制度执行不力：虽然企业已经建立了合规管理制度，但在实际执行中往往存在打折扣、走过场等现象，导致制度执行不力。
3.监管力度不足：监管部门对企业的合规管理监督力度不够，导致一些不合规行为得不到及时纠正。
4.风险控制不严：企业在开展业务时，往往只注重经济效益，而忽视了可能存在的合规风险，导致风险控制不严。
三、改进措施
1.加强合规宣传教育：通过定期举办合规培训、宣传活动等方式，提高员工的合规意识，让员工充分认识到合规对企业的重要性。
2.强化制度执行力度：建立健全内部监督机制，对违反合规管理制度的行为进行严肃处理，确保制度得到有效执行。
3.加大监管力度：监管部门应加强对企业合规管理的监督和检查，对不合规行为进行及时纠正和处罚。
4.严格风险控制：企业在开展业务时，应充分评估合规风险，制定相应的风险控制措施，确保业务活动的合规性。
四、结论
合规管理对于企业的长期发展至关重要。只有加强合规宣传教育、强化制度执行力度、加大监管力度和严格风险控制等方面的工作，才能有效地解决合规管理存在的问题，提高企业的合规管理水平。
合规管理存在的问题和改进措施6
一、**存在的问题**
1.合规意识薄弱**：部分员工对公司合规政策理解不足，或在执行过程中忽视合规要求。
2.合规流程繁琐**：现有的合规流程过于复杂，导致执行效率低下，增加了合规成本。
3.外部环境变化应对不足**：随着市场和法规的不断变化，企业合规管理难以及时适应。
4.缺乏有效的监督机制**：现有的监督机制未能有效发现和预防违规行为。
二、**改进措施**
1.加强合规培训**：定期对员工进行合规政策培训，提高其合规意识和能力。
2.简化合规流程**：对现行的合规流程进行全面审查和优化，去除不必要的冗余步骤，提高执行效率。
3.**建立动态更新机制**：定期关注外部环境变化，及时调整合规策略和流程，确保企业合规管理与时俱进。
4.**强化监督机制**：设立独立的合规监督部门或指定专人负责监督，确保合规要求得到有效执行。同时，建立违规行为举报机制，鼓励员工积极举报违规行为。
5.**引入先进的合规管理系统**：借助现代信息技术，如人工智能和大数据等，建立智能化的合规管理系统，实现对企业各项业务的实时监控和预警。
6.**制定应急预案**：针对可能出现的违规行为，制定相应的应急预案，确保在紧急情况下方能迅速应对。
7.**建立良好的企业文化**：培育尊重规则、遵守法律的企业文化，使员工在日常工作中能够自觉遵守合规要求。
8.**定期评估和审计**：定期对企业的合规管理进行全面评估和审计，确保各项改进措施得到有效执行并取得预期效果。
通过实施以上改进措施，我们相信企业能够更好地应对合规管理的挑战，确保企业在遵守法律法规和道德规范的同时实现可持续发展。
合规管理存在的问题和改进措施7
合规管理是指企业按照法律、法规和行业规范要求，进行规范经营和合规运营的管理活动。然而，在实际操作中，很多企业存在着一些合规管理的问题，需要及时进行改进。下面就是一些常见的问题和改进措施。
问题一：缺乏合规意识
很多企业在合规管理方面存在着缺乏重视的问题。员工对于合规的意识不强，容易忽视合规要求，从而导致合规风险的增加。
改进措施：
1. 加强合规培训：通过组织合规培训，提高员工的合规意识和知识水平，使其了解合规的重要性和具体要求。
2. 建立合规文化：将合规纳入企业的价值观和行为准则中，推动员工从内心树立合规意识，并将其贯彻于日常工作中。
问题二：信息管理不规范
合规管理需要对企业的信息进行有效管理和保护，但很多企业在信息管理方面存在着问题，如信息不完整、不准确、未及时更新等。
改进措施：
1. 建立信息管理制度：制定并落实信息管理制度，明确信息的收集、整理、存储和使用规范，保证信息的准确性和完整性。
2. 引入信息管理系统：借助信息管理系统，实现对信息的自动化管理和监控，提高信息管理的效率和精确度。
问题三：缺乏合规监督和控制
合规管理需要进行监督和控制，但很多企业在这方面存在着不足，导致合规风险无法及时发现和应对。
改进措施：
1. 建立合规监控机制：建立合规监控体系，通过内部审计、风险评估等手段，对合规情况进行定期检查和评估，及时发现和解决问题。
2. 强化内部控制：加强内部控制，建立健全的合规流程和审批制度，确保各项合规要求得到有效执行。
问题四：缺乏合规沟通与合作
合规管理需要各部门之间的紧密合作和有效沟通，但很多企业存在着各部门之间信息孤岛和合作不足的问题。
改进措施：
1. 建立合规协作机制：建立跨部门的合规协作机制，明确各部门的合规职责和协作方式，促进信息的共享和协同合作。
2. 加强沟通与培训：加强不同部门之间的沟通与培训，提高彼此的合规意识和理解，增强合作效果。
综上所述，合规管理存在的问题主要包括缺乏合规意识、信息管理不规范、缺乏合规监督和控制、缺乏合规沟通与合作等方面。通过加强培训、建立制度、引入系统、加强监控、强化内控、加强沟通与协作等改进措施，可以有效解决这些问题，提高企业的合规管理水平。
合规管理存在的问题和改进措施8
一、引言
随着企业规模的扩大和业务范围的拓展，合规管理变得越来越重要。然而，在实践中，合规管理面临着诸多问题和挑战。本文将深入分析这些问题，并提出相应的改进措施。
二、存在的问题
1.缺乏完善的合规管理体系：许多企业尚未建立起完善的合规管理体系，导致合规管理工作的开展缺乏系统性和规范性。
2.合规意识淡薄：部分员工对合规管理的重要性认识不足，在日常工作中容易忽视合规要求，导致违规行为的发生。
3.监管力度不足：监管部门在合规管理方面的监管力度不够，对违规行为的处罚力度也相对较轻，无法起到足够的震慑作用。
4.合规风险控制不力：企业在开展业务时，往往忽视了合规风险的控制，导致风险积累，甚至引发严重后果。
三、改进措施
1.建立健全合规管理体系：企业应建立完善的合规管理体系，明确合规管理的目标、原则和流程，确保合规管理工作有章可循。
2.加强合规意识教育：通过开展合规培训、宣传活动等方式，提高员工的合规意识，让员工充分认识到合规的重要性。
3.加大监管力度：监管部门应加强对企业合规管理的监管力度，对违规行为进行严厉处罚，提高违规成本。
4.强化合规风险控制：企业应建立合规风险评估和预警机制，及时发现和解决潜在的合规风险，确保业务活动的合规性。
四、结论
合规管理是企业稳健发展的基石。只有解决存在的问题，采取有效的改进措施，才能提高企业的合规管理水平，降低合规风险，为企业的发展保驾护航。
合规管理存在的问题和改进措施9
合规管理是指组织在经营活动中遵守法律法规、行业规范和内部规定的一系列制度和措施。然而，在实际操作过程中，合规管理存在一些问题，需要采取改进措施来提升其有效性和可持续性。
问题一：缺乏明确的合规政策和流程
许多组织在合规管理方面存在缺乏明确的政策和流程的问题。合规政策应该明确规定组织对法律法规的遵守要求，以及如何识别、评估和管理潜在的合规风险。流程应该包括合规培训、风险评估、合规监控和违规处理等环节。
改进措施：
制定明确的合规政策，确保所有员工都了解和遵守相关规定。建立合规流程，明确各个环节的责任和程序。定期对员工进行合规培训，提高其合规意识和能力。建立合规监控机制，及时发现和纠正违规行为。建立合规报告和反馈机制，鼓励员工主动报告违规行为，并及时采取相应的纠正措施。
问题二：合规文化不够浓厚
合规文化是指组织成员普遍遵守合规要求并将其视为日常工作的一部分。然而，许多组织存在合规意识不强、违规行为被容忍或被忽视的问题。
改进措施：
建立合规文化的关键是从领导层开始，树立榜样并强调合规的重要性。领导层应该积极参与合规管理工作，制定明确的合规目标和要求，并提供必要的资源和支持。组织应该鼓励员工参与合规决策和改进活动，增强员工对合规的责任感和参与度。同时，组织应该建立有效的合规奖惩制度，对合规表现予以奖励，对违规行为严肃处理。
问题三：合规风险管理不够全面和及时
许多组织在合规风险管理方面存在问题，包括对风险的识别和评估不够全面、监控和报告机制不够及时等。
改进措施：
建立全面的合规风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和监控等环节。组织应该定期进行合规风险评估，识别和分析潜在的合规风险，并制定相应的控制措施。建立合规监控机制，通过内部审计、合规检查和风险报告等方式，及时发现和纠正合规风险。组织应该建立合规报告和反馈机制，鼓励员工主动报告合规风险和问题，并及时采取相应的纠正措施。
综上所述，合规管理存在的问题包括缺乏明确的合规政策和流程、合规文化不够浓厚以及合规风险管理不够全面和及时等。为了提升合规管理的有效性和可持续性，组织应该采取相应的改进措施，包括制定明确的合规政策和流程、建立浓厚的合规文化以及完善的合规风险管理体系。
合规管理存在的问题和改进措施10
月份，我行按照分行“合规管理年”实施方案要求，认真查找规章制度缺漏，梳理合规风险节点，对重点部门、重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关自查情况汇报如下：
一、强化制度教育学习，查找规章制度缺漏
支行以加强制度建设为切入点，通过强化对规章制度的学习和对合规风险节点的梳理，认真查找了规章制度执行中的缺漏，并采取相应措施及时进行整改。一是针对当前制度建设与经营管理要求不相适应，制度之间衔接不顺等问题，支行召开全体职工大会，要求各部门负责人切实履行责任，积极带领部门员工开展了“一学、一查、一总结”的学习活动，每周抽出两个小时时间对规章制度进行学习巩固，认真查找制度执行中的缺漏，员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在部门会议中通过集体讨论找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。二是在强化学习的基础上，支行以“梳理风险节点，严格操作流程”为重点，要求各部门员工对照规章制度、岗位职责、操作流程等内容认真进行梳理，强化对规章制度的贯彻执行。在梳理过程中，员工们及时查找出自身存在的不足，针对货款调查、企业经营资金监管、担保抵押物值估价、系统流程操作等易出风险的环节进行了讨论并提出了防范风险应注意的.内容，有效防范了风险经营，保证了支行业务的顺利开展。
二、认真开展自我检查，有效防范经营风险
支行在自查过程中，以“防范操作风险13条”为核心，对重点岗位和关键环节认真进行了风险排查，保证了条线工作全部按照规章制度进行。
（一）会计出纳部自查情况
一是会计出纳部建立了《银企对账登记簿》，对账方式采用柜台发放对账单，现场对账的方式进行，收回的对账单换人复核，临柜人员不参与对账，截止今年8月末，我行共发出银企对账单302份，收回302份。经检查，对账制度落实到位，内外账务核对相符。
二是严格执行《中国农业发展银行重要空白凭证管理办法》，重要空白凭证领用与上缴均按要求做到了“双人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全”。今年共缴回停用的旧版重要空白凭证6199份（其中：现金支票700份，转账支票2250份，银行汇票999份，银行承兑汇票1000份，商业承兑汇票550份，银行本票700份），由支行会计出纳部和办公室共同运送上缴，手续合规，记账及时，账实相符。
三是严格执行《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度》。今年8月份，会计出纳部坐班主任和2号柜员岗被强制休假，由会计出纳部主管和1号岗顶替工作。9月份，1号柜员岗与2号柜员岗、2号柜员岗与3号柜员岗进行了岗位轮岗。切实加强了对重点岗位和敏感环节人员的管理和监督，有效防范了操作风险和道德风险。
（二）信贷部自查情况
一是8月份，信贷部对客户三部管理的贷款还本续贷情况进行了自查。本次检查涉及各项贷款余额XX亿元，涉及项目XX个，从贷款本金偿还情况、应偿还贷款情况、还本风险项目情况、续贷项目情况四个方面进行了检查。经查，我行无应还未还项目贷款；还本风险情况上，我行贷款客户均严格按照合同约定及时归还银行贷款本息，无违约现象。
二是9月份，信贷部对贷款余额中以土地抵押担保的中长期贷款进行了全面自查，此次排查涉及XX个企业，XX个项目，贷款金额XX万元，从借款合同、抵（质）押合同、抵(质)押登记等各项手续情况、用于贷款抵（质）押土地合法性、合规性、真实性和足值性情况、用于抵押的土地行政许可情况三个方面进行了检查。经查，XX个企业在贷款发放前均办理了合法有效的抵（质）登记手续，各项手续和操作完整、合法、合规，无合规性风险。
三、积极采取整改措施，保证业务平稳安全运行
通过查找规章制度缺漏，梳理合规风险节点，对重点部门、重点业务、重点环节和重点岗位进行合规风险排查工作，我行发现了以下几点问题：一是个别员工对规章制度的理解不够透彻、执行不够到位；二是有的员工对业务系统的操作流程不熟悉，年轻员工的工作经验欠缺；三是没有建立经常性的监督检查机制，检查内容不够细致。针对这些问题，支行及时召开了行务会，研究制定了相应的整改措施。
一是把加强法律法规、规章制度学习摆在首位，继续坚持每周的“一学、一查、一总结”学习活动，通过制度学习，引导员工自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，从源头上预防案件的发生。
二是采取业务知识竞赛、一对一传帮带等灵活的、有针对性的教育培训方法,把学习的重点放在应知应会和日常操作技能方面,以着力提高个别员工尤其是年轻员工的工作水平为目标，加强业务知识学习培训，使员工逐步掌握了业务知识，提升了业务素质和综合水平。
三是建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化检查转变。各部门负责人实行重点检查与抽查相结合，现场检查与分类检查相结合，细化检查内容，使“查”落实到每笔业务始终，并严格执行违规积分管理办法进行奖惩。
通过采取以上整改措施，解决了当前制度建设与经营管理要求不相适应、不相符和监督检查机制等问题。通过强化制度学习，增强了员工对规章制度的理解和执行力度；通过多样化的学习培训，使员工对系统流程的操作更加规范，年轻员工的工作方法得到了改进，工作水平也得到了提高；通过建立监督检查长效机制，使员工增强了合规经营意识,牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的理念，各部室的工作均按照规章制度落实到位，无违规违纪行为的发生，保证了我行业务的平稳健康运行。
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