银行反洗钱岗位职责 银行反洗钱岗位管理制度 (6篇）

银行反洗钱岗位职责是指银行内部设立的专门机构或岗位，负责监测、调查、报告和协助处理涉及洗钱的可疑交易，以防范洗钱风险，维护金融秩序。这些职责要求银行反洗钱岗位的工作人员具备相应的专业知识和技能，能够识别可疑交易、分析洗钱风险、处理涉案资金等，同时还需要具备良好的沟通和协调能力，能够与其他部门和机构进行有效合作。以下是有关于银行反洗钱岗位职责的有关内容，欢迎大家阅读！

银行反洗钱岗位职责1

浙江商旅支付服务有限公司法律合规部岗位职责

部门主管

1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

法务岗

1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门oa系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。

8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。

合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益；3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；

5.为公司经营管理活动提供法律咨询；6.管理外聘律师、法律顾问；7.法律培训。

银行反洗钱岗位职责2

1.服务管理。严格按照《服务工作规则》和《大堂经理服务工作实施方案》的规定，协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。

2.迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起,大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。

3.业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

4.差别服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。

5.产品推介。根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。

6.低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。

7.收集信息。利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

8.调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

9.维持秩序。保持整洁的卫生环境;负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护;维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间;密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

10.工作要求。大堂经理必须站立接待客户(可坐下与客户谈业务)，做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间;要记载好工作日志(履行基本职责情况)和客户资源信息簿(重点客户情况);因故请假，各行应安排称职人员顶替,不得空岗。

11.定期报告。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次(遇重大问题随时报告)。对大堂经理反映的问题，行领导和网点负责人应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。

银行反洗钱岗位职责3

1、认真学习、贯彻执行《会计出纳制度》、《支付结算办法》、《储蓄管理条例》等操作制度，有秩序的、规范的开展会计工作。

2、营业前核心系统必须做到双人签到，营业前柜员根据钱箱余额各自盘点现金，重要空白凭证。

3、业务办理实行单收单付制，账款按规定收付，当日营业终了，自行轧平帐务。

4、办理现金收付业务，必须坚持“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”的原则，办理转账业务应先记支出账户，后记收入账户。

5、坚持一户一清，并要求逐笔在现金收付凭证上摘记票面券别行或按规定操作尾箱交易，确保正确、清楚。

6、坚持每日早、中、晚三次轧库制度，做到库存现金与柜员零头箱现金核对一致。

7、各柜员平时库存现金不得超过规定的限额。

8、非营业时间现金、印章、重要空白凭证、密押、压数机等须全部入库保管，临时离岗必须做签退或锁定屏幕。

9、受理对公支付凭证按规定验印，核对无误后再予办理支付操作。

10、所有业务都必须即时办理，实时记账，并应全部纳入当天账务核算，如确因特殊原因需轧入次日帐务的，须经会计主管批准后方可办理。

11、办理冲账、冻结、调整账户积数等特殊业务时，应按规定进行相关级别人员签字并授权后方能办理。

12、各种业务用具（印、压、证、押等）由柜员专人保管，定向交接。

13、柜员调休时，如不能做到当面交接，可将款项在监控下上交次日仍上班的柜员，该柜员对上交的款项必须清点。

14、临柜人员不得在自己柜面上办理自己的业务。

15、所有需要换人复核的业务都必须按规定换人复核，不能流于形式；现金款项清点之后再对外支付。

16、假币没收须双人当客户面盖章，不能将假币交于客户，假币帐实须分管。

17、营业终了，库存现金必须做到换人复核轧大数，监督上锁；柜员自行逐份清点重要空白凭证后，再换人复核逐份清点。

18、在办理联行、汇票等有关结算业务时，各有关柜员之间要互相配合，按照印、压（押）、机、证操作的有关规程进行。

19、重要空白凭证启用前拆封清点无误后再予使用，发现有误及时向网点主管或会计主管报告。

20、按规定记载登记簿，登记有误按规定修改。

21、上述未尽事宜，按综合业务系统操作流程和总行相关文件的要求执行。

银行反洗钱岗位职责4

工作职责：

1、对分行行长负责，主持支行全面工作。

2、负责组织、推动支行业务营销工作，落实分行对支行的业务考核计划。

3、在授权范围内选聘支行员工，根据业务发展规模，就机构设置、人员编制、劳动组合提出调整意见。

4、负责支行员工的劳动组织管理，对支行员工进行考核，提出奖惩的`意见。

5、对各项业务进行组织协调，保证各项业务目标的实现，推动业务不断发展。

6、在业务线预算框架下和授权范围内，负责管理各成本中心的费用开支行为。

7、组织支行内设机构严格执行操作流程和管理制度，协调操作风险经理的工作，管理支行的操作风险，对支行的操作风险负责，对营业部的安全负责。

8、负责支行的对外联络工作。

9、负责落实分行行长和分行主管批发业务副行长安排的其他工作。

任职资格：

1、大学本科及以上学历；金融、经济、管理相关专业。

2、熟悉分、支行运作流程；熟悉金融法规、监管规定以及当地市场状况。

3、具备8年以上银行相关工作经验。

4、具有较强的组织、协调和综合管理能力；具有较强的沟通表达能力。

5、具有领导力和较强的团队精神和亲和力，能够有效组织开展相关工作；有事业心和责任感。工作职责：

银行反洗钱岗位职责5

职责描述：

1、高净值客户开发，挖掘和分析高净值客户的投资理财需求；

2、负责对银行、证券公司、第三方理财顾问公司等营销渠道的开发与维护；

3、围绕高净值客户的金融需求，联合金融同业积极开展市场活动；

4、通过各类渠道及公司提供的高端市场活动等，接触并筛选有效客户；

5、根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类产品；

任职要求：

1、金融类等相关专业大专及以上学历；3年以上工作经验条件优秀者可放宽学历；

2、两年以上金融机构个人理财产品的销售工作经验，深刻理解高净值客户的`金融需求，两年以上销售团队的管理经验；

3、对信托、pe、地产基金等金融理财产品有深入的了解和熟悉；

4、有证券、基金、银行、第三方理财从业经验，或高档房产、汽车、奢侈品、高尔夫俱乐部、五星级酒店会籍等高端服务从业经验。

5、熟悉银行、券商、信托等机构的运作模式；

6、有银行从业经验，支行副行长及以上级别管理经验优先。

银行反洗钱岗位职责6

1、根据总行及分行管理层设定的经营目标开展支行的业务；

2、根据总行及分行的经营目标相应制定支行的业务开拓策略、信贷程序及操作指引；

3、在总行及分行授权范围内，审核信贷计划书，核准大额及特殊贷款业务，亲自处理及跟进业务最复杂的企业/客户的需求；

4、协调重要客户与支行业务联系的开展；

5、定期审核已授予的贷款及信贷额度以尽早发现潜在的风险并确保所有额度书上协定的条款均已满足；在发现有产生不良贷款的可能性时尽早采取相应措施，以最大限度地降低银行风险；

6、与分行相关职能部门就内部营运、会计、信贷、人事、资金业务及合规性等方面事宜进行协调；

7、确保支行的所有运作均完全按照内部信贷控制准则及内部操作指引的要求进行；

8、作为案件防范工作第一负责人，根据预先设定的安全准则最大限度地防范和化解通过信贷、资金、营运等发生违法犯罪案件或非法交易而导致的.风险；

9、熟悉银行内部及外部监管机构关于反洗钱的规章制度及操作指引，作为佛山支行反洗钱第一负责人，组织全行开展反洗钱工作，确保支行日常营运合规，维护金融秩序；

10、协调支行的内部运作以达到分支行的经营目标及服务标准，确保支行的经营目标及服务标准已为所有支行职员所知晓及正确贯彻。