财务通知业务催款制度 财务催款制度怎么写

催款制度专业机构借助内部或外部资源，通过一定的程序，督促、迫使债务方清偿到期债务或解决商业纠纷，最终实现债权的回款方式。想知道财务催款制度怎么写吗？那就来看看本期的财务通知业务催款制度吧，希望对你们有所帮助。

财务通知业务催款制度1

第一章总则

第一条为适应中国11发展总公司深化改革、转换机制，建立产权明晰、权责明确、管理科学的现代企业制度和推行所有者、管理者、经营者三者分开又相对统一的集团化管理模式的需要，合理规范11系统各所属企业(不包括参股公司，以下简称企业)的财务会计工作，进一步加强和改善管理，保证企业沿着健康和良性循环的轨道发展，特制订本规定。

第二条各企业实行独立核算、自主经营、自负盈亏的财务体制。各企业必须根据自身特点和规模，按照会讨“法的有关规定设立独立的会计机构，配备必要的财会人员，负责本企业财务管理和会计核算工作。

第三条总公司设立财务本部，代表总公司行使对各企业的财务领导权，为各企业财务部门业务归口管理部门，各企业财务部门在本企业总经理直接领导下工作，同时接受总公司财务本部的业务领导。

第四条总公司财务本部会同投资管理部对总公司重大项目实行资金的筹措、调拨和管理，以及重大项目的投资改造、财务预决算、利润考核与收益分配等实行直接控制。

第五条各所属企业因所属行业和经营范围不同，应根据国家《企业财务通则)、企业会计准则)以及10个分行业的企业财斧制度和13个分行业的企业会计制度并结合本单位实际情况制订本单位具体的财务制度和办法。凡总公司财务本部制订的明确规定运用各企业的财务制度和办法，各所属企业必须遵照执行。各所属企业制订的财务制度和办法不得与总公司规章制度相抵触，并须报总公司财务本部批准或备案后方可实行，财务本部对其制度和办法的执行情况有监督检查权。

第六条各企业财务部门应充分发挥其职能作用，在办理各种财会业务时，严格遵守国家的财务制度、财经纪律以及总公司和本单位的规章制度。企业各项财务制度、规定和办法的变更与修改，须经财务本部批准或报财务本部各案。

第七条各企业领导应注意发挥财会人员的作用，努力为财会人员参与企业经营管理创造良好的环境和条件，以充分调动他们的积极性，对于企业重要的经济合同、贸易合同的谈判及投资、融资或其它重大经营管理决策，应有财务部门的经理(负责人)参与，决策者应认真听取其意见。

第八条11系统实行统一领导、分级管理、分级核算。各企业的任务，由总公司统一按照国家计委、国家经贸委、财政部等部门下达的年度计划，分解下达给各企业。总公司主要下达完成年度利润计划、上缴管理费基数并辅以营业额等指标。各企业必须认真落实各项计划指标，并据此制定具体的财务计划和全年财务预算，以确保各项任务的完成。

第九条各专业公司(不包括有独立人事权的专业公司，下同)的财务总监。财务经理(负责人、主管)和财务人员统一由总公司财务本部直接选派和调遣，对各子公司和有独立人事权的专业公司的财务总监、财务经理(负责人)总公司财务本部有任免建议权。

第二章资金、资产和对外投资管理

第十条各企业的流动资金是为保证完成业务经营和生产任务而使用的周转金，它包括总公司拨给的流动资金、企业自有流动资金、银行信贷和其它资金。总公司财务本部除提供投入资本中的流动资金外，原则不再提供其它流动资金。非经总公司财务本部批准，各企业不得将流动资金用于正常经营以外的其它用途，或非法转移给其他单位。

第十一条信贷资金是各企业自行向银行申请的借款。各企业符合规定条件的筹资、融资活动，可向总公司申请为其提供信用担保，但应符合总公司制定的《关于资金担保和开立信用证的规定》的相关条件，同时必须与总公司签订“保证书”。各企业需要总公司为其垫付的货款、项目公司的开办费等，总公司在审核批准后，视同发放贷款办理。凡各所属企业向总公司申请的借款，除按总公司制定的审批程序申请外，总公司财务本部将参考银行贷款利率加息计算。

各专业公司一次从外部借款500万元以内的，必须报总公司财务本部备案，500万元以上(含500万元)的，必须报总公司财务本部批准。

第十二条各企业的所有资产，包括固定资产、流动资产和其它资产，不论其是总公司投入的还是经营中形成的，均属国有资产，都应纳入本单位财务帐目进行核算和监督，各所属企业都不得持有帐外资产，以防止国有资产流失，保证国有资产保值增值。

第十三条各企业要制订关于国有资产管理的具体措施和办法，凡购置的资产都要建帐登记、定期清查，发生溢损应及时查清原因并处理。企业的经营者在经营本企业的资产时，应努力实现本企业资产结构的最优化，提高资产收益率，作为衡量企业经营者经营业绩的一个重要指标。

第十四条各所属企业进行重大项目开发和对外投资时，必须经过周密的可行性分析和论证，减少盲目性，做到科学决策。各所属企业占用总公司的资金或惜款对外投资或开发项目，以及超出授权权限的，均应按规定报总公司审核批准。

第三章收入、成本管理

第十五条各所属企业在经营活动中要确立以经济效益为中心的思想，努力增收节支，认真搞好成本核算，力争做到每一笔业务都有所盈利。

第十六条各所属企业的一切收入均应及时进入其在银行开立的帐户，纳入本单位会计核算。任何单位和个人均不得以任何方式隐瞒、截留收入，或者私设“小金库”，搞帐外资金。

第十七条各所属企业应根据总公司的指导思想和计划指标，编制相应的年度销售。利润和资金计划，并报总公司财务本部。

第十八条各所属企业编制的各项计划应对总公司任务进行合理分解，以便于控制和考核。各项成本费用的开支标准应根据国家和地方政府的有关规定以及当地经济发展水平和同行业标准实事求是地确定，不互相攀比。

第十九条各所属企业要根据本单位的行业特点，按照国家会计制度规定，建立科学完整的成本核算体系，严格区分资本性支出和收益性支出，不得乱挤乱摊成本。成本项目、计算方法、开支标准一经确定不得随意改变，全面预算中各成本项目的指标(按收入比例确定的除外)不得任意突破。如确有必要改变和突破的，应事先报总公司财务本部批准。

第四章税收、利润管理

第二十条各所属企业都应切实树立合法经营、依法纳税的意识，增强法制观念。

第二十一条各所属企业按国家税收征管条例规定的办法纳税，即:应按属地原则就地交纳的税种，各企业应及时向当地税务机关申报缴库;应由总公司统一交纳的税种，各企业必须及时足额将税款上缴总公司。

第二十二条各所属企业实现的税后利润，应按国家有关规定和总公司制度合理分配。原则上应按下列顺序进行:弥补上年亏损，提取法定公积金，提取公益金和公司留利。

第二十三条法定公积金按税后利润的10%提取，法定公积金累计额达到公司注册资本50%以上的可不再提取;公益金按税后利润的5%一一10%提取，用集体福利;企业留利应先适当提取任意公积金，其余自主决定使用。上交或管理费按年初总公司下达任务数及时足额上交总公司。愈期不交者，总公司将派出工作组对其进行审查，并按有关规定对其领导班子进行处理。

第五章会计报告

第二十四条各所属企业应按规定真实、及时地编制、报送各种会计报表，按规定单独编报报表的企业，其各种报表应报总公司财务本部。不单独编报报表而与总公司编制合并报表的企业，应于当月终了后5日内向总公司财务本部报送规定的内部报表，财务本部于当月10日出汇总合并报表。

第二十五条根据重要性原则，有关重大事项应予单独披露或附加文字说明，年终报表必须要有关于本企业财务状况的分析和说明。

第二十六条总公司财务本部根据实际情况和需要，有权减少或增加各所属企业上报总公司财务本部会计报表的种类和数量，或者要求补报有关资料。

第六章附则

第二十七条本规定是对11系统各所属企业财务工作的原则性规定，各企业必须严格遵守。

第二十八条本规定由总公司财务本部负责解释和修订。

财务通知业务催款制度2

一、目的：

为了加快资金的周转，最大限度的缩短应收账款挂账的时间，提高应收账款的变现能力，根据公司的情况，特制定本规则。

二、程序：

1、审核：

对所有转入应账款范围的款项，首先必须审核其是否属于挂账范围，如不在挂账范围之内的一般不予转入，对应收账款已作不可逆转处理的，需补足手续或协助做好向其他会计科目结转的处理。

2、确认：

（1）每一笔应收帐的账单，都开列《旅行团（者）费用结算单》，并进行审核，其内容包括：

①、酒店、车队、景点、其他协作旅行社等公司的名称。

②、协作公司的编号。

③、公司名称与电脑记录确定的名称是否一致。

④、各项费用消费账单的内容、金额与附件是否一致，与合同签订的条款是否相一致。

（2）对需要作调整的账单填写更正凭单，作为附件并在电脑中作出同步的调整。

（3）将经调整后额正确的应收单位、金额转入应收账款账户。

3、催收：

（1）催收的对象分为：

①、信用等级A级——正常催收

②、信用等级B级——重点催收

③、信用等级C级——专项催收

（2）催收办法：

①、电话催收。这是最快捷便利的方法，费用相对较低，缺点是双方有争议的款项，很难通过电话对账目，且对一些信用差的单位很难以电话催收奏效，

②、信函传真催收。发送催款通知单，对账联系传真件，并与电话联系交替使用，如得到付账款承诺一般要求对方将汇单传真过来。

③、专人上门催收。对金额大、时间久的挂账，在经电话、信函多次催收无效的情况下，需协同销售部门一同上门催收。多次催收无效时，必要时可以诉诸法律。

财务通知业务催款制度3

甲方：

乙方：

甲乙双方在公平、公正、公开等自愿的原则下，甲方将罗卜咀村20xx年新建的房屋售给乙方居住使用。

一、房屋地址：甘肃宁县盘克镇罗卜咀村观音医院斜对面；

二、房屋名称：罗卜咀村生态移民安置点；

三、所购房屋楼号单元及价格：

号楼单元室，房屋总造价万元，

大写，首付定金为万元，下欠万元，大写。

四、乙方由于资金不足，提出欠款万元，大写，欠款期限为天。

五、乙方若还款之日到期未能还请欠款，甲方提出以下措施（两种方案二选其一，在选择的方案前打“√”确认）

1. 后续欠款从购房日期起开始计息生效，利息按月利率2.00%计算，每月结算一次利息，还款日为每月1-3日，利息清算金额为 元，甲方有权上门催款，乙方到时若不在家或死亡，家庭其他成员则有责任结清欠款，限期6个月，若到期未还清欠款，甲方有权收回乙方所购房屋及其所有权。

2. 后续欠款以等额本息分期付还，利息按月利率2.00%计算，每月1-3日为还款日，还款方式为 现金支付或银行卡转账，分月付清，每月还元，大写，甲方有权上门催款，乙方到时若不在家或死亡，家庭其他成员则有责任结清欠款，限期个月，若到期未还清欠款，甲方有权收回乙方所购房屋及其所有权。

六、若超过合同规定还款日后，乙方未能还款，甲方可实施公开估价拍卖乙方家庭一切可销售财产，

所得资金按相应金额用作抵还欠款，若未能抵清欠款，则甲方有权对乙方提起司法诉讼，期间所有费用均由乙方承担。

七、乙方须保证按主合同履行其承担的义务，如乙方延误造成经济损失及其后果，乙方承担赔偿责任。

八、合同生效后，甲乙双方任何一方不得擅自变更或解除合同，双方在执行中发生争议，甲乙双方应采取协商办法解决，未能解决，可向仲裁机构申请仲裁或向人民法院提起诉讼。

九、本协议一式两份，双方各持一份，自签订之日起生效，乙方须提供本人有效身份证复印件、银行卡复印件各一份作为甲方所持合同附件，若双方债务未清，则本合同一直有效。

甲方（签章）

手机号： 银行账号 ：

乙方（签章）

手机号（须填2个）

银行账号 ：

财务通知业务催款制度4

甲方：

乙方：

一、甲乙双方自友好合作以来，截至年 月 日，乙方尚欠甲方投资本金￥元（大写： ），现关于该欠款的清偿问题双方达成如下协议，同意采用第 种方案解决：

第一种：甲方同意乙方偿还人民币 元整（￥元）以解决上述欠款问题，但须：

1、一次性以银行转账的方式支付给甲方；

2、 在年

第二种：乙方分期偿付甲方欠款，具体还款时间及数额如下：

1、年日前支付元；

2、年日前支付元；

3、年日前支付元；

二、乙方按照本协议第一条偿还了欠款后双方就此笔业务的债权债务关系就此消灭。

三、如乙方按约履行了本协议第一条的付款义务，在此付款日之前甲方将不以该协议作为全额收款的依据。

四、甲乙双方达成协议后，乙方逾期支付的，从逾期之日起，乙方每日应按逾期货款的 向甲方支付滞纳金。若乙方未按照本协议第一条的约定付款，甲方将保留向乙方追究全部欠款，即元（大写 ）本金及利息的法律责任。

五、协议履行期间如有纠纷，双方应友好协商解决，协商不成，任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

六、本协议一式两份，双方各执一份；本协议自双方签字后生效。传真件有效。

甲方：（盖章） 乙方（盖章）：

授权代表：

授权代表：

年月 日年 月 日

财务通知业务催款制度5

了解他的财务状况

如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。

利用第三者

登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。

收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。

直截了当

对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。

如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。另外，要注意在收款完毕后再谈新的.生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。

一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。

不给他提出分外要求的机会

如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，并告诉他××产品现在正是进货的好机会，再过10天就要涨价若干元，请速做决定以免失去机会等等，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。

中国特色——利用人情关系

商场上，业务员之间历来提倡重合同、讲信誉、诚信无欺好商量的人际关系。而信守合同按期付款是双方长期合作的开始，追债人应先尽力说服对方讲人情、重友谊、看发展，在他的付款能力之中优先考虑付你的款!

借助对方上司的压力

债权人首先要想办法找到债务人的上级主管，利用其上司的权力给欠款人说理讲法，施加压力，令其服从领导组织的决定。

以物品抵债

有时客户在市场上因竞争不力，经营不善，导致产品积压，资金周转困难，他要求以商品或货物来抵债，这也是一个办法。不要因为觉得不值得而拒绝。对于的确无力付款的客户，往往稍一延迟连物品也没有了。

聘请律师或追债能手

律师和追债能手学法懂法，见多识广、能言善辩，以案说法，会事半功倍，又不会违规犯法。

利用领导人作当事人去追债

领导亲自出马威力大，他们讲策略又有指导能力，如能和经办人一齐去追讨债务，可以引起对方领导的重视，互相催促拿出解决问题的方法，减少下级敷衍拖赖踢皮球。

利用还款保证追债

勤写法律文书函件追债，并请客户签认回执为证。如债务人公司较有实力又是长期合作者，只是一时资金周转困难，那么业务员每次去讨债要他首先写下分期还款保证书、欠条或开出定期支票汇票，这样既保证诉讼时效连续，又给他一次次加上紧箍咒。

欠款合同手续齐全，证据又确实，因债务人在外地上门讨债花销费用大又不方便，债权人可每月写信索债，发出律师函追债。但所发信件均要挂号，保存好邮戳票以备作为打官司时的有效证据。避免讨债时作废。

财务通知业务催款制度6

编制目的：

为及时收回公司货款，减少公司资金压力，保证公司现金流量平衡，完善公司销售管理，加强和规范销售人员、财务人员的责任心和工作态度，特拟订以下管理制度。 适应范围：

各分公司经理、业务员、财务 内容：

一、工作要求：

1、业务员拜访客户销售货品时，应提前告知公司最大赊款时间（暂定为1个月），业务员对客户签未付款时，应明确约定现金收款及收款期限，业务员应对所有欠条签字确认，交财务电话核实（仅针对客户未签字的单据）并签字确认后，再交经理签字确认，后给财务存档；

2、业务员应积极配合分公司会计对责任区内的欠款客户进行汇总统计，并配合分公司会计每月编制《客户信息信誉评价表》，双方签字确认后交分公司经理；

3、分公司经理应对信誉评价逐一进行分析，以便日后进行客户考核，方便针对性制定相关销售与收款方案；

4、业务员所售货物的欠款应及时请示分公司经理，经分公司经理同意后，方能欠赊。

5、分公司财务应分业务员每天进行《应收账款汇总统计表》，汇总表（由财务编制）要求详细（包含但不限于客户名称、客户地址、老板姓名、联系电话、货物品名、规格、数量、货款金额、送货日期、承诺付款日、当日未付款原因等），欠款时间原则上不应超过1个月，对超过1个月的欠款，汇总表应设置不同颜色的提醒状态，及时向上级反映；

6、财务应对有签字承诺期付款的所有客户，要及时督促业务员催收款。

7、对没有签字承诺付款的所有客户，按分公司经理批示意见或同意欠赊的时间，督促业务员催收款。

8、对所有未收回的货款，财务在计提工资时，不得计提提成；

9、财务应至少每月（暂定为每月20号为报表上报日期）一次上报欠款报表交分公司经理、公司会计、总经理；

二、责任区分与扣罚款：

1、未经分公司经理审核批准的欠款，业务员应承担相关货款的全部责任，相应从当月工资中抵扣货款；

2、经分公司经理签字同意的欠款，分公司经理应承担不高于货款值50%的货款责任，业务员应承担不低于货款总值50%的货款责任，相应从当月工资中抵扣货款；

3、业务员应承担所负责的责任区域（包含接手离职人员的非本人的欠款责任）内客户欠款；若跑单由在职业务员承担货款总值的50%，分公司经理承担货款总值的30%的责任，相应从当月工资中抵扣货款；

4、业务员未按公司要求和工作程序欠赊货款的，第一次予以警告，第二次处以10元/单罚款，相应地从工资中扣罚；

5、未收回的货款，销量提成部分财务给予业务员工资计提提成的，其提成部分工资从财务工资中等额扣减；

6、各分公司财务未承担相应的督促责任或未及时催促业务员收款的（如欠款日期超过1个月或分公司经理批准的欠款期限，财务未督促收款的；每月20号未及时上交报表的等），给后续工作带来影响，或收款滞后，甚至货款无法收回的，每次罚款5元，情况严重的应承担不低于货款值10%的责任，相应从当月工资中扣减；

三、本制度最终解释权归经理办，必要时进行增补；

四、本制度从签发之日起严格执行，请大家知悉！

财务通知业务催款制度7

第1章、总则

第1条、目的

为加强本公司逾期应收账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本制度。

第2条、权责单位

1、销售部负责逾期应收账款的催收工作。

2、财务部负责监督、督促销售业务员进行逾期应收账款的催收工作。

第2章、逾期应收账款催收方法

第3条、发生客户拖欠款，销售人员可根据客户的具体情况、信用程度等，采用适当的催收方法，以便及时回收逾期货款。进行销售款项催收，销售人员可采用下表所示的方法进行。

第4条、以上六种催收账款的方法是针对比较难缠、态度不好、货款数额较大、收取极其困难等类型的客户而使用的，销售人员应注意掌握分寸，制定好策略，以达到自己收款的目的。切不可盲目实施或鲁莽行事，避免造成不必要的后果。

第3章、催收前的准备工作

第5条、销售人员的回款技能培训，培训内容主要包括以下方面。

1、对回款的认识、销售人员回款信心的培养训练。

2、销售回款的基本技能，并结合理论进行讨论、演练和总结。

3、考虑销售回款过程中的各种环境和条件，学习成功的回款案例，灵活掌握回款技能。

第6条、销售资料准备

销售人员在收款前，运用“客户销售统计表”和“客户货款回收日报表”两种表格妥当规划，以完成收款任务。

第4章、催收实施管理

第7条、截止到××××年××月××日，××公司（客户）已收货，但至今仍没有付款，销售人员王××打电话进行催讨，并询问对方是否已经收到本公司“到期付款通知单”。

第8条、逾期15天未付款，发出第一封催讨函（见附件1），并打电话给对方负责人询问情况，了解××公司（客户）态度。

第9条、逾期30天未付款，发出第二封催讨函（见附件2）。再次与对方通电话，并同时停止发货。

第10天、逾期90天未付款，发出第三封催讨函（见附件3），并做好委托××机构进行催讨回款的准备工作。

第11条、委托法律机构进行催讨

对于本公司委托法律机构进行催讨一事，应告知对方，函件内容见附件4。

第5章、附则

第12条、本制度自颁布之日起开始实施。

第13条、本制度呈请总经理审批后实施；修改、废止时亦同。

3应收账款催收和债权管理规章制度

1、定期的财务对帐。每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次帐目，要主动拒绝用货款垫支其它款项，同时对帐之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。

2、加强对客户资信的管理。要加强对客户资信程度的调查和分析评估，通过银行、同行业及社会中介等各种渠道，及时了解和掌握客户的生产、经营、资产、负债、经营人员变动和财务状况等相关信息，以确定其是否具有履行合同的能力和独立承担民事责任的能力。在此基础上建立客户档案，对客户的资信实行动态管理，对资信下降的客户实行担保和加强催收等预防和减少风险的措施；对资信差、长期拖欠货款的客户要停止合作。

3、对应收、应付帐款情况进行全面清理，摸清底数，准确掌握应收、应付帐款的详细情况，包括应收帐款的帐龄、数额、类别、缘由、收回的风险及虚列的帐目，并与欠款单位进行核对，及时获取有效的追款凭据。在对应收帐款的帐龄、风险程度全面分析的基础上，根据帐龄的长短、额度的大小和欠款对象的经营状况，分类建立档案。应付帐款也要及时、主动与供货企业核对，建立相应档案。

4、及时登记每笔往来款项，准确反映应收、应付帐款的形成、回收、支付及增减变化情况，并按月对往来款项进行核对与清理。要制定严格的管理办法，对超过信用期的应收、应付帐款要逐笔查实原因，分清责任，责成有关人员提出明确的处理意见，制定具体催收、支付计划，责任到人。

5、及时消化处理当期发生的呆坏帐。对可能破产、关闭的客户，要积极采取保全债权措施；已经破产的，要及时取得各种法律文书，以备核销之用；对长期挂帐、事实上已难以收回的逾期货款或对因其他原因虚列的应收帐款要明确责任，报经有关部门审批后，予以核销、纠正，不得长期挂帐。对企业核销的历史债务可计入企业当期损益，年度考核时可予以扣除。对企业清欠收回的抵帐物资，要及时盘活处理，防止造成新的积压和损失。

6、强化法律意识，充分运用法律手段清理欠款，以维护企业合法权益。对于逾期的货款，凡债务人没有明确的还款计划或有效承诺的，都要立足于诉诸法律进行清缴。对于有潜在风险的债务企业，要做好法律防范的基础工作。由于债权企业追缴不力，错过法律有效诉讼期造成拖欠损失的，要追究有关人员的责任。

7、对企业应收、应付帐款的管理纳入年度考核经营者业绩的重要内容，把企业逾期货款的清理、追缴情况、呆坏帐的核销等纳入考核体系，并把企业应收、应付帐款指标作为对企业法人离任审计评估的重要内容。

8、要重视合同，强调合同。合同是我们催收的有利且有效的法律依据，财务人员要严格按照双方合同付款条款的规定，及时向客户提示付款，并进行跟踪催收。

9、针对不同的账龄，采取不同的收款政策。过期较短的客户，不必过多地打扰；对于过期稍长的客户，可以婉转写信催收；过期较长的客户，要引起足够重视，一般采取频繁信件及电话催收；对过期很

长的客户，采用上述方法无效的，必要时要通过法律手段。

10、催收主要通过电话、传真等方式，由专人负责催收工作。根据公司催收工作程序，开展货款催收工作。每3－4天催收1次，并做好日常催收台帐记录。月度对台帐记录进行整理、归档。

11、财务人员要经常与项目部相关人员沟通，取得项目部的配合，这样，既可以及时了解和掌握项目进程，积极跟进项目，确定收款时间，也便于及时掌握项目最终报告的提交时间，在报告提交之前，提醒客户支付项目末期款。同时，通过与业务人员的及时沟通，还可以及时了解客户方面人员变动的信息，促使我们更加抓紧时间进行催收或采取相应的应变措施。

12、注重与客户的沟通。经常与客户对帐，并尽量取得客户相关人员的配合，使其愿意协助我们收取款项。在收到款项后，要回电话给对方，对其大力协助表示谢意，同时也为以后的继续友好合作打下良好的铺垫。

4销售部应收帐款管理制度

1）、销售部门要将正常应收款项控制在公司规定的限额内，及时跟进和催收应收帐款。坚持每季度与经销单位核对帐目，以确保帐帐、帐款相符，发现问题及时处理。

2）、在业务活动中要坚持“少量多批、加速周转“的原则，提高资金使用效率。对超出三个月的应收款，应尽快组织清收；超出六个月的应收款，应向主管总经理上报原因，同时制定清收措施，限定清收时限；超出九个月的应收款，公司一律按呆帐处理。

3）、对公司审查确认的呆帐，根据清收的难易程度及与对方协商的具体情况，提出清收报告，报请公司批准后执行。

4）、对拟停止业务关系及发生转制等意外变故经销单位的欠款，按正常业务方式无法清收的，须立即上报原因及清收计划，经主管总经理批准后进行清收。清收完毕后，除现款现货或经批准外，原则上不再与该经销单位建立业务关系。

5）、所发生呆帐，将根据具体原因对当事人进行相应处理。

6）、业务中遇有被骗、被抢、被盗等特殊情况时，要在事发24小时内上报，公司根据事发原因进行处理。对隐瞒不报的，视情节轻重对当事人从行政及经济两方面进行处罚。

7）、其它未尽事宜按集团公司《应收款管理办法》执行。

财务通知业务催款制度8

一、 总则

(一) 为了加强公司内部管理，规范公司财务报销行为，倡导一切以业务为重的指导思想，合理控 制费用支出，特制定本制度。

(二) 本制度根据相关的财经制度及公司的实际情况，将财务报销分为日常办公费用、相关费用 支出及专项支出等，以下分别说明报销相关的借款流程及各项支出具体的财务报销制度和报销流程。

(三) 本制度适用公司全体员工。

二、 借支管理规定及借支流程

(一) 借款管理规定

1、公司规定，部门主管领导及副总所有拥有的审批借款金额权限为：

① 部门领导≤100 元，借款不超过 100 元的直接由部门主管领导签字确认，交财务确认后方可借 款;

② 公司副总>100 元≥500 元， 借款超过 100 元且不超过 500 元的在经部门领导审批签字后再由公 司副总签字确认，最后交财务确认后方可借款。

③ 借款超过 500 元的在经过部门领导、公司副总签字确认后，还需公司总经理审批，审批通过后 才能交财务确认领款。

2、凡及需申请借款付款金额超过 1000 元的应提前一天通知财务部备款

3、借款销账规定：借款销帐时应以借款申请单为依据，据实报销，超出申请单范围使用的，须经 主管领导批准，否则财务人员有权拒绝销帐;

4、借款未销账的原则上不得再次借款，逾期未销账者转为个人借款从工资中扣除。

(二)借款流程

1、借款人按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额(大小写须完全一致，不得涂改)， 是否领现金或将借款打到指定银行卡里(注：打到卡里的申请人必须提供本人银行卡复印件，并签上名 字)。

领导审核签字

2、审批流程：借款人填写申请单→部门主管签字→ → 财务复核确认→ 领款。

领导审核签字 → 公司副总 领导审核签字 → 公司副总→公司总经

三、 日常费用报销制度及流程费用范围：

(一) 日常费用主要包括差旅费、电话费、交通费、办公费、办公用品、业务招待费、资料费等。

在一个预算期间内，各项费用的累计支出原则上不得超出预算。

(二)其他专项支出包括其他所有专门立项的费用(含固定资产、广告及宣传活动费、公司员工活 动费用、办公室装修及其他专项费用)支出。

1、按审批程序审批：经办人按规定填写报销单→主管部门经理审核签字→ 财务复核 →总经理审 批→到出纳处领取报销款。

(三) 费用报销的一般规定

1、根据公司业务发生的费用是部门，填写费用报销单。

报销单上必须填写发生费用的部门名称， 若一个经办人办理一个业务或多个业务时， 发生单一部门或多个部门费用的， 需将费用按部门分类分开 填写报销单。

2、严格按单据要求认真填写报销人、日期、金额(金额大小写须完全一致，不得涂改!) ，注明附 件张数，简述费用事由(根据费用项目的不同分类汇总填写在一张报销单。

例如：一次性报销的费用同 时有交通费和办公费， 需将交通费费用明细和办公费费用明细分别列入附件， 然后分别汇总填写在报销 单上)。

3、报销单据后面要附所有实际发生费用的单据、金额要和报销单上的金额相符(如确实没有单据 的要写明事由) 。

每张发票后面都必须有经办人的签字，来确保发票及发生费用的真实性。

4、报销单据上，费用超出 500 元的金额，每一张报销单上都要有黄总确认及签名字样，财务方可 认可(金额不超过 100 元的黄副总可确认签名此费用) 。

(四)报销时间的具体规定 为了协调公司对内、对外的业务工作安排，方便员工费用报销，财务部将报销时间具体安排如下

1、费用报销日为每周六上午，时间：8：30-12：00。

报销单由报销人填写每周五交到本部门主管 领导汇总，再由部门主管领导审核签字后交到财务部确认，于周六上午发放报销款。

当月发生费用的将 在最后一个周六报销日完成当月的报销费用。

2、 借支及其他业务的不受以上的时间限制，可随时办理。

四、工资支付的流程

(一) 工资支付流程：

1、每月 15 日之前由人事部将本月考勤编制成表(含人员变动、额度变动、扣款、社会保险及住房 公积金等信息)转交财务部;

2、财务部根据考勤表及业务提供的业绩表编制工资表，财务复核交由总经理审批;

3、每月 20 日由财务部通过现金、网上银行转账、工行代发工资方式支付工资;

4、每月末之前员工可到财务部核查是否发放工资。

5、对于结束劳动合同的人员工资结算是以人事办理离职结果为依据。

五、 外出收款的管理

1、外出收款人给到客户收款单必须要到财务处领公司自制的收款收据;

2、外出收款的人员，必须具备有辨别真假币的能力，如果自己不好把握的，可以跟客户沟通 将纸币上的号记录下来， 让对方确认签字。

回公司交给出纳， 必须当面清点， 确认无误后方可离开。

3、在工作过程中，公司员工不得帮客户代垫任何款项，如果确实是存在很紧急特殊情况可向 上级主管或财务部请示。

财务通知业务催款制度9

1.收费工作首先要有自信心。

包括两方面:一是我们收费人员自已要有自信心,坚信一定能把钱收回来,让自己的士气能占上风。二是团队的自信,当一名成员收费受阻时,其他收费成员和同事要给予鼓励,帮助献计献策。

2.制造收费氛围。

让员工在工作岗位上与收物业费联系起来,比如:秩序维护员、保洁员和技工遇见比较熟悉的未交费业主,就可以提醒业主该交物业费了,让业主时时感受到服务中心收费的气氛,随着时间的推移,让不交费的业主感觉很难为情。

3.加强收费培训工作。

每天收费成员一起开总结会,遇到的疑难问题拿到桌面上讨论,大家群策群力研究应对措施。

4.建立“直通车”、“无障碍通道”,对于收费工作受阻的问题,物业职责之内力所能及,在第一时间给业主解决,速度要快、效率要高。

5.杜绝拖沓思想。

包括两方面:一是不要让业主拖沓,例如:有些业主以过几天就交物业费为由来推拖,此时一定紧追业主不放,甚至一天打两三个电话,并与业主约定交费时间,在此期间,要不断地与业主沟通,让业主没有退步的空间。不要轻易相信业主会如期来交物业费,收费人员一定要有主动意识。二是物业解决问题不要拖沓。例如:有些业主承诺解决某某问题就交费,此时服务中心就要马上跟踪解决,若拖延时间,过一天或一夜,业主都有可能会变卦,再发起第二次进攻就难很多。

6.对无理由拒交费、对物业态度特好的业主,不要轻易上当。如业主向你诉苦,我们也要向业主诉苦,一定要坚定收费的立场。若有需要,可以多派几个人一起上门软磨硬泡与之沟通,直至交费。

7.对于联系不上的业主,要想方设法获取业主的联系方式。比如,看本小区有无该业主的同事、朋友、关系好的邻居,想方设法从他们手中得到该业主的联系方式,如有需要,可以找到他单位“登门拜访”。

8.明确分工,对症下药。

对于收费过程中的问题,要分类对待,专业分工;收费时间紧迫,解决问题要量化,到底多长时间能够解决问题。收费核心成员对这些问题有必要一户一户的核查。

9.对遗留问题要敢于面对和解决,有问题暴露是好事,积压时间越长,越不好解决。自己解决不了的不要积压,一定要第一时间向直接上级反映,争取尽快解决。

10.注意与关键客户的沟通,有些欠费业主在业主中影响较大,可以采取“疏导”方式沟通,与部分业主心目中的“核心人物”保持良好沟通,对其他一部分业主会起到积极的影响。

11.做好宣传引导工作。

一些业主会通过网络或其它方式不断制造对物业负面影响的言论;此时,则我方要采取主动,通过宣传栏、网络等途径引导业主理解支持物业工作,积极交费。

12.收费工作要“心到、做到、嘴到”,收费成员保持积极主动的态度和方式去收取物业费。

财务通知业务催款制度10

1、利用春节将至机会,将公司苗圃自行培育的小盆栽鲜花配以新年贺卡为礼物,逐户送达业主并致以物业管理方的新年问候。此做法符合当地习俗、自然流畅,且有礼轻意重之意。新年贺卡上的主要内容包括:“某物业管理公司某服务中心全体员工恭贺新年、合家欢乐等内容”,落款除单位外,还应有服务中心经理签名。“送礼”活动要求管理人员共同参加,并要与业主进行适当交流。管理费催交的序幕由此拉开。

2、按照中国人过年的习惯,过完十五年方结束。故农历十五以后,再次以物业管理公司服务中心名义向全体业主派送新春贺卡,派送形式与上相同。但此次派送贺卡时附带一张服务中心致业主的“温馨提示”,客气委婉地提示业主主动按时缴纳管理费等等。同时,服务中心展开多种手段和多样形式的宣传活动,主题围绕“物业管理服务的涵义和内容”以及“缴纳管理费是业主应尽的义务”等内容进行。

3、“温馨提示”预定缴纳时间截止后5日内,在小区公告栏以公告方式鸣谢,对缴纳管理费业主表示感谢并公布名单。同时宣传核心转向“缴纳管理费是业主应尽的义务,不交管理费是侵犯其他业主的合法权益的行为”等主题。以舆论宣传等方式敦促业主限期主动缴纳管理费,此阶段约为7-10天。

4、敦促期结束后,开始实施连续催交行动。选择一统一行动时间,以每三天或每四天发一款的频率,将事先设计好的十款管理费催交通知书分次送达未交管理费的业主。为强化效果、增加压力,管理费催交通知书的颜色应由浅变深,口吻、内容也应逐步趋于强硬。自第六款开始,要求业主签收,并计收滞纳金,此阶段是催交工作最为艰苦的时期。

5、催款通知书全部发出,业主逾期仍然未交管理费,则服务中心公开向业主发出“告部分业主书”,对未交管理费业主进行谴责并公布名单,限期缴纳,逾期不交将采取必要的措施。为进一步督促,将每栋欠费业主名单及金额在楼层公告栏公告。同时,加强“管理费与业主义务”以及相关法规知识等的宣传。

6、经过以上二个月左右的工作,业主欠交管理费的面一般会缩减到业主总数的10%以内。这表明管理费催交取得决定性的胜利。余下欠费业主、拒交到底的少数业主,应采用联合业主委员会共同做工作,采用行政仲裁或寻求司法解决等途径和手段以求问题的最终彻底解决。

7、物业管理是一个系统工作,催交管理费也不是孤立的。进行上述工作的同时,物业管理方应会同建设单位应召开各种形式的座谈会、联席会,通报各项工作进展、征求业主意见、互动交流,以解决拒交管理费问题为突破口,贴近业主、明辨是非,充分协调各方关系,实质性地推动业主和建设单位矛盾和问题的解决。建设单位也应以此为契机,展开大规模的公关活动,切实树立诚信负责的良好企业形象,彻底扭转被动局面,争取物业遗留问题的全面妥善解。

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